Terminologie minimal à savoir
Ven 7 Déc 2018 - 23:47
Voici des termes du domaine boursier et financier à maitrîser. Il s'agit de résumé. Pour plus d'informations, chercher sur internet.
1. Type de placement
Une liste pour choisir où placer notre argent.
. . . 1.1 Hors Bourse
. . . 1.2 Boursier
2. Domaine
Un domaine est un regroupement d'un type d'action. Chaque domaine à des spécifications.
Il est bon de savoir qu'il y a plusieurs Bourses au Canada et aux USA. Chaque Bourse offre des produits dans un domaine différents.
3. Type de Bourse
4. Bourse
5. Titres Boursier
6. Choix du compte
7. Un petit plus
1. Type de placement
Une liste pour choisir où placer notre argent.
. . . 1.1 Hors Bourse
- CPG:
- Certificat de Placement Garantie à taux fixe
Offert par les banques.
Rendement 0.5% à 0.75%.
Aucune perte possible.
Mauvais!
- Obligation:
- Une obligation peut être Municipal ou gouvernemental (Canadien ou Provincial)
Si la ville de Sherbrooke veut bâtir un aréna, il peut créer un fond d'obligation Municipal.
L'argent permet de financer l'aréna à faible taux d'intérêt pour eux.
Vous rammasez les intérêts.
Le risque de perte est très faible. Dans le passée, il y a déjà une faillite d'une municipalité, mais c'est très rare.
Dans un tel cas, l'objet étant sur le marché des obligations est vendus et les matériaux. Le montant obtenue sera remis aux investisseurs. Ce qui minimise la perte.
Rendement entre 2 à 3%.
Acquisition via un site internet dédié.
- Obligation Entreprise:
- C'est le même principe que les obligations précédente, mais provenant d'une entreprise.
Les risques de perte sont un peu plus élevé, car lors de la faillite est plus probable et l'argent provenant de la vente des biens revient aux investisseurs une fois que tous les dettes sont payer (Employés, Banque, Emprunt). Donc, le risque est plus haut, toute fois il reste bas.
Rendement de 3 à 4 %.
- Fonds mutuels:
- Ils sont offert par les banques. C'est ce que vous avez si vous gérer pas vos fonds par vous même.
Des placements diversifiés selon une catégorie de placements. Exemple : Domaine de technologie émergente.
Généralement, un frais de gestion dans les 2%. Donc, si le fond rapporte 7% annuel, vous recevez 5%.
Les frais sont inscrits dans la fiches complète du fond.
Rendement égale aux marché boursier (8%), moins des frais de gestion.
Le rendement varie selon le degré de risque vous prenez.
. . . 1.2 Boursier
- Dividendes:
- Les dividendes sont une chose un peu complexe. C'est lorsque vous possédez une action, vous être ''un peu'' propriétaire de la compagnie.
À chaque période financière, généralement aux 3 mois, si vous possèdez l'action la compagnie vous ''donne'' de l'argent. Le montant est variable et est défini selon le type d'action vous prenez. Il est bon de réinvestir les dividendes par la suite plutôt que de les encaisser.
- Actions Ordinaires:
- C'est ce qui est ''trader'' en bourse. Les dividendes sont versées selon le conseil d'administration. Le montant des dividendes varient en fonction des profits et des états financier expecté.
- Actions privilégiés:
- C'est ce qui est ''trader'' en bourse. Les dividendes sont versées de façon constante et stable.
Si la compagnie fait faillite, vous recevez de l'argent avant les propriétaire d'Actions Ordinaire.
- FTB ou ETF:
- Fond Transigé en Bourse ou Equity Traded Fund.
Ce sont des fonds qui imite un fond mutuel, mais avec des frais de gestion moindre.
Toute fois, il y a quelques particulirité à vérifier dans la fiche pour être certain du niveau de gestion. (Suivi à venir)
Rendement 1% supérieur à un fond mutuel.
- Marché des devises:
- Une devise est un type de monnaie. Exemple : $ CAD, $ US.
C'est un marché qui a un pouvoir de levier indirecte dans les placements. Exemple : Si j'échange 5$ CAD pour 5$ US (1:1) dans une action APPLE. Si APPLE augmente de 1$ et le ratio US/CAD est rendu 0.5:1, mon action vaut 6$US et si je la rapatrie au canada, j'optient 6$ x 2 = 12$.
Il est important de comprendre que l'inverse est possible. Un gain substanciel dans nos placement, mais une baisse du ratio.
Alors, investir à l'étranger peut ''bloquer'' notre argent dans le pays le temps que la devise remonte.
Le ratio des devises est surtout influencer par les ''Actes'' du gouvernement. Une mauvaise gestion créer de l'inflation et diminue le ratio. Exemple : La situation du Vénuzéla en ce moment (2018) avec une inflation de 1 000 000%. Donc, le ''Bolivar'' $ est tomber à un ration 1:0.004.
- Débentures:
- C'est une obligation sans nantissement. Donc, s'il y a faillite, vous perdez tout.
Rendement variable.
Type dangereux.
2. Domaine
Un domaine est un regroupement d'un type d'action. Chaque domaine à des spécifications.
Il est bon de savoir qu'il y a plusieurs Bourses au Canada et aux USA. Chaque Bourse offre des produits dans un domaine différents.
- Produits Dérivées:
- Le marchandage des produits dérivés est défini par un contrat entre 2 parties qui s’engage pour une transaction d’une quantité standard d’une commodité à un prix fixe à une date précise. Ce ne sont pas des actions, donc il n’y a pas de part d’entreprise en jeu. Cependant, suite à plusieurs transactions, un contrat peut détenir de nombreux intervenants et lorsque le contrat arrive à échéance, ceux-ci devront honorer le contrat.
Ce type de domaine est difficile à maitriser et à entrer en jeu. L'honoration du contrat limite les intervenants possibles.
- Minier:
- Toute actions relatif à l'exploitation d'une ressource naturelle sous-terre. Exemple : OR, Cuivre, métaux rare.
Dans ce domaine, un peu acheté des actions sur la Production ou l'Exploration.
Production: Compagnie déjà établie et en cours de production.
Les titres sont plus stables et suivent un cours normal en bourse.
Exploration: La compagnie est à la recherche d'un nouveau gisement. Acheté une action est le même effet que jouer à la lotterie. Le gisement peut être fructueux ou non.
Si le gisement prouve l'abondance des ressources, vos gains sont grandioses.
Dans le cas contraire, vous perdez. Vos actions permettent à la compagnie d'aller à la recherche d'un gisement dont les facteurs démontrent une possibilités d'un minerai recherché.
Une étude démontre que les gisements de bonnes qualités sont rares, il est de l'ordre de 1:1000.
- Énergitique:
- Technologique:
- Médical:
- Financier:
3. Type de Bourse
- Toronto (TO):
- C'est la principale bourse au Canada. Il y a des placements de toute sorte.
C'est un bon marché pour ''trader''.
En cherchant un nom d'action, on ajoute :TO pour être spéficique à la bourse de Toronto. Exemple : Apple = APPL:TO
- Vancouver (V):
- C'est une petite Bourse spécialisée dans le domaine minier et énergique.
Ce sont des domaines dangereux et spéculatif.
En cherchant un nom d'action, on ajoute :V pour être spéficique à la bourse de Vancouver. Exemple : Apple = APPL:V
- Montréal Exchange (MX):
- Fusionner désormais avec Toronte pour TMX.
Négociation des produits dérivés principalement.
- New-York (Y):
- C'est la plus grande bourse au monde. WallStreet.
Très bon marché pour les actions.
- NASDAQ:
- Spécialisation dans le secteur technologique. La première bourse informatisée. Siuté au USA.
- AMEX (A):
- Bourse acheté par New-York. Possède plusieurs titres spéciaux.
Fiabilité : Moyenne.
- OTCBB:
- Over The Counter Bulletin Board.
La bourse provient de NASDAQ, mais n'Est pas inscrit sur NASDAQ.
Elle détient les titres de petite compagnie.
Peu de liquidité.
Stratégie de Pump and Dump.
4. Bourse
- Stock Broker:
- Broker-dealer:
- Courtier escompte ou escompteur.
Intermédiaire qui permet l'achat et vente d'action.
- Online Broker:
- 'Cest un Broker-dealer, mais en ligne. Exemple: Disnat, iTrade.
- Short-Selling:
- Faire de l'argent lorsqu'un titre diminu en bourse. Vous vendez le titre au prix maintenant, ensuite vous achetez le titre au prix ultérieur. Exemple : Je vend à 100$, et je l'achète à 50$ 4 heures plus tard. J'ai fais un gain de 50%.
Attention : La perte peut être inifini et le gain est restreint. Si l'action passe de 100$ à 0$, vous faites 100$ par action. Si l'ction passe de 100$ à 10 000$, vous devez 9 900$ par actions.
- Pump and Dump:
- Acheter des actions, faire la promotion et revendre. Sujet à la spéculation et à de fortes varitions rapides.
- Levier ou Levrage:
- De façon simple, un levier permet d'accroître ou de décroître avec un multiplicateur. Exemple : Faire 5x un gain sur un action.
Les leviers sont généralement dangereux, car l'effet multiplicateur s'applique aussi sur les pertes.
Le Levrage sera plus couvert dans comment fonctione un Online Broker. C'est une des options disponibles.
5. Titres Boursier
- Liquidité:
- Ce terme désigne la facilité avec laquelle des titres peuvent être achetés ou vendus sur le marché. Un titre est liquide s'il y a suffisamment de parts en circulation pour que de grandes opérations puissent se produire sans variation importante du cours. La liquidité est l'une des caractéristiques les plus importantes d'un bon marché. La liquidité désigne aussi la facilité avec laquelle les investisseurs peuvent convertir leurs titres en espèces.
- Volume:
- Le volume correspond au nombre d'actions négociées au cours d'une période déterminée. Plus il est haut, plus de transaction ont eu lieu et vont avoir lieu. Le volume est étroitement liée à la liquidité.
- Bid:
- C'est le montant le plus élevé qu'un acheteur est près à donnée.
- Ask:
- C'est le montant le plus bas qu'un vendeur est près à donner l'action.
- Size:
- C'est le nombre d'action en vente ou en achat à un prix. C'est un excellent indicateur pour le Day-Trading pour savoir si l'action va continuer à chuter ou augmenter.
- Limit:
- Permet de ''setter'' des limites d'achat ou de vente.
- Dividendes:
- Les dividendes sont une chose un peu complexe. C'est lorsque vous possédez une action, vous être ''un peu'' propriétaire de la compagnie.
À chaque période financière, généralement aux 3 mois, si vous possèdez l'action la compagnie vous ''donne'' de l'argent. Le montant est variable et est défini selon le type d'action vous prenez. Il est bon de réinvestir les dividendes par la suite plutôt que de les encaisser.
- Symboles et Suffixes:
- Une action est toujours une suite de lettre qui l'indentifie.Le ou les caractères qui peuvent s'ajouter à un symbole à des fins d'identification particulière. Par exemple : BMO.PR.U. Voici les catégories présentement en vigueur :
A-B - catégorie des actions
DB - débentures
E - dividende
H - Marché NEX
IR - reçus de versement
NO, NS, NT - notes
P - Société de capital de démarrage
PR - action privilégiée
R - reçus de souscription
RT - droits de souscription
S - conditions spéciales (É.-U.)
U, V - Fonds en dollars US
UN - parts
W - sous les réserves d'usage
WT - bons de souscription
6. Choix du compte
- Non-enregistré:
- Compte dont tous les actifs sont déclarés dans vos impôts. Une baisse n'influence rien, mais une hausse est imposée. Exemple: Vous faites un gain de 10% en 2010. L'impôt va aller chercher (varie selon votre taux d'imposition) 45%. Donc, il vous reste environ 5.5% de gain réel.
- REER/CELI:
- Ces comptes sont spéciales, si vous avez cotisez le maximum et CELI ou REER et que vous perdez de la valeur en bourse, vous êtes considéré toujours au maximum. Exemple : 5000$ de CELI, perte de 2000$. Vous ne pouvez pas recotiser 2000$.
Par contre, lors des gains vous n'êtes pas imposé ET si vous retirer les gains de votre comptes, vous pouvez recotiser ce même montant l'année suivante.
Faites bien attention avec vos comptes pour ne pas ''Encaisser'' les REER. Ceci seront imposé dans l'année courant.
- Compte CASH:
- Transige ce qui est dans votre compte. À le même rôle qu'un compte Non-enregistré.
- Compte Marge:
- Vous emprunter de l'argent pour faire vos transactions. Attention : Si l'action diminue votre marge augemente AUTOMATIQUEMENT. Exemple : 1000$ d'action chez Apple. Appel chute de 10%. Votre Marge passe à 1100$ environ + des frais pouvant être de 200$ pour l'ajout de la marge.
Il faut comprendre que l'argent n'existe pas dans votre compte et quelqu'un doit vous fournir l'argent dans votre compte lorsque l'action diminue, car vous n'avez plus assez pour repayer la marge initial.
Bref, c'est un jeu dangereux.
- Autres:
- Plusieurs autres comptes sont disponibles.
- Frais de conversion:
- Attention, votre compte est basé dans la devise que vous l'avez activée. Si vous avez partie un compte chez un Online-Broker au Canada et vous transigé sur le marché USA, des frais de conversion de 2% s'applique. Noter que chaque Online-Broker utilise un stratégie différente de conversion. Mais si vous dealer au USA à long terme, ouvrez un compte au USA. L'imposition des USA sera moins lourde que le taux de change en vigueur à chaque transsaction.
7. Un petit plus
- Action cyclique:
- Action émise par une société d'un secteur d'activité particulièrement sensible aux fluctuations de la conjoncture économique.
- Action Défensive:
- Action d'une société réputée pour ses bénéfices stables et ses versements réguliers de dividendes même en période de conjoncture défavorable.
- Capital:
- Pour un économiste, le capital s'entend de l'équipement, des usines et des stocks nécessaires à la production d'autres produits. Pour les investisseurs, le capital s'entend de l'encaisse plus l'actif financier investi dans des titres, leur domicile ou d'autres immobilisations.
- Capitalisation bousière:
- Nombre de titres émis et en circulation et admis à la négociation pour une émission particulière, multiplié par le cours du lot régulier.
- Certificat:
- Le document qui atteste la propriété d'une obligation, d'une action ou d'un autre titre.
- Indice boursier:
- Mesure statistique de l'état du marché boursier qui s'appuie sur le rendement de certaines actions. Voici des exemples : l'indice composé S&P/TSX et l'indice composé S&P/TSX de croissance.
- Indice composé S&P/TSX:
- Comprend la majorité de la capitalisation boursière des sociétés canadiennes inscrites à la Bourse de Toronto. Cet indice est le principal indicateur de performance du marché canadien à grande capitalisation. Anciennement l'indice composé TSE 300.
- Indice composé S&P/TSX de croissance:
- Sert de référence pour mesurer la performance du marché à capital de risque public du Canada.
- Indice Dow Jones :
- Une moyenne composée de 30 actions négociées activement. Le DJIA est calculé en ajoutant les prix de chacune de ces 30 actions et en divisant le total par un diviseur. L'indice Dow Jones est l'un des indices boursiers les plus souvent utilisés dans les médias.
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